Вашу криптовалюту могут заблокировать: почему даже «чистые» пользователи потеряли доступ к своим средствам. Как этого избежать?
В феврале 2025 года криптовалютная биржа ByBit подверглась атаке, ставшей одной из крупнейших в истории индустрии. По информации Федерального бюро расследований США, северокорейская хакерская группа Lazarus похитила более $1,5 млрд в Ethereum. Более $300 млн уже прошли через анонимайзеры и были частично обналичены.
Как сообщается в Voice of America, злоумышленники использовали сложные схемы — включая кроссчейн-мосты, миксеры и децентрализованные обменники, чтобы скрыть происхождение средств.
Криптовалютные миксеры — это сервисы, предназначенные для анонимизации транзакций. Они разбивают криптовалюту на мелкие части, смешивают её с транзакциями других пользователей и выводят обратно, скрывая источник происхождения средств.
Кроссчейн-мосты — это технологии, которые позволяют передавать криптовалюту между разными блокчейнами. Такие мосты помогают злоумышленникам перемещать средства между сетями (например, Ethereum, BNB Chain, Tron и другими), усложняя их отслеживание и идентификацию.
Почему блокируют даже добросовестных пользователей
После громких взломов криптосервисы и платёжные платформы начинают усиливать контроль и отслеживать любую активность, связанную с «заражёнными» адресами. Под временную блокировку могут попасть не только участники незаконных схем, но и обычные пользователи, получившие средства с подозрительных кошельков.
Биржи и платёжные шлюзы всё чаще применяют системы аналитики блокчейна — такие как Chainalysis, Elliptic и другие. Эти инструменты автоматически оценивают историю операций по каждому адресу и определяют его «репутацию» в сети. Даже при отсутствии прямого участия в незаконной деятельности, кошелёк может быть помечен как рискованный, если ранее он взаимодействовал с мошенническими адресами.
Такие проверки особенно активизируются после крупных инцидентов. По данным Habr, в 2024 году подобные меры уже стали стандартной частью комплаенс-процедур у крупных игроков рынка.
Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.
Присоединяйтесь к форуму «РБК-Крипто» в Telegram для обсуждения новостей и тенденций криптомира.
Как снизить риски блокировки
Чтобы не оказаться в ситуации, когда средства блокируются без объяснения причин, аналитики рекомендуют придерживаться следующих практик:
-
Проверка кошелька на участие в подозрительных
операциях.
Существуют онлайн-сервисы, которые позволяют
узнать, связан ли кошелек с мошеннической или
санкционной активностью. Это поможет избежать
блокировки.
- Разделение адресов. Хранение активов и проведение транзакций желательно осуществлять с разных кошельков. Это поможет минимизировать последствия возможной блокировки одного из них.
- Использование проверенных платформ. Не рекомендуется работать с малоизвестными P2P-обменниками и анонимными сервисами без истории и репутации.
Проверьте свой кошелёк прямо сейчас
Даже если вы не подозреваете о рисках — система
может уже пометить ваш адрес как связанный с
подозрительной активностью. Особенно это актуально
для средств, хранящихся на биржевых аккаунтах:
адреса централизованных платформ часто используются
совместно и не позволяют проверить историю именно
ваших средств. Чтобы исключить риски,
переведите активы на личный кошелёк(Trust Wallet,
SafePal)
— только так можно точно определить его «чистоту»
через
проверку на участие в подозрительных операциях.
Несложная мера, которая может спасти от потери
доступа к средствам.
🔍 Проверить кошелёк.
Глобальные тренды и ужесточение норм
В 2024 году Европейский союз принял шестую директиву
по борьбе с отмыванием доходов (AMLD6), усилив
требования к криптокомпаниям. В США продолжает
действовать FinCEN Travel Rule, обязывающая
криптосервисы передавать данные о транзакциях.
В России обсуждаются инициативы по введению
обязательного учёта происхождения цифровых активов и
налоговой отчётности по операциям с криптовалютами.
Комментарий от автора
В новых условиях особенно важно внимательно
относиться не только к собственным действиям, но и к
истории операций тех адресов, с которыми вы
взаимодействуете. Иногда достаточно беглого анализа
транзакционной истории — например,
через специализированные сервисы отслеживания
активности кошельков
— чтобы заранее избежать проблем с рисковыми
транзакциями. Несколько лишних секунд могут сыграть
решающую роль.
«Блокчейн — это не анонимность, а псевдонимность.
Любая цепочка транзакций сохраняется навсегда и
может стать причиной блокировки. Неважно, виноваты
вы или нет — достаточно, что кто-то из ваших
контрагентов ошибся. Регулирование будет
усиливаться, и к этому надо быть готовым уже
сейчас.»
— Кирилл Эванс, криптоаналитик, автор блога
CryptoScope
«Вам не подать в суд». Как криптопроект принес семье Трампа миллионы
Миссию SpaceX в космос возглавил криптомиллионер Чун Ван. Кто это
В ФССП рассказали о работе над изъятием биткоинов в пользу государства
